Το “ταξίδι” προς την ασφάλιση ζωης και υγείας ξεκινάει με τη πρώτη συζήτηση του υποψήφιου προς ασφαλιση με το προσωπικό του ασφαλιστικό σύμβουλο. Μαζί θα εξετάσουν τις επιλογές που υπάρχουν βάσει της ανάλυσης αναγκών του ενδιαφερομένου και θα καταλήξουν στο πρόγραμμα που του ταιριάζει περισσοτερο. Θα συμπληρώσουν την αίτηση η οποία θα αποσταλεί στην αρμόδια εταιρεία και στη συνέχεια η εταιρεία θα εξετάσει το αν και με ποιους όρους θα αποδεχτεί να ασφαλίσει τον ενδιαφερόμενο. Είναι πολύ πιθανόν να χρειαστούν λεπτομέρειες σχετικά με το ιστορικό υγειας ή και επιπλέον εξετάσεις οι οποίες θα διενεργηθούν με κόστος της ασφαλιστικής εταιρίας.